EURACTIV看到的欧洲委员会周一发布的一份报告强调了摩纳哥反洗钱措施的关键漏洞，该国可能受到国际金融行动特别工作组(FATF)监管机构的严格审查。
报告坚持认为，摩纳哥面临着重大的洗钱风险，主要是由于正在提供的“面向国际的金融活动”，而公国是非法跨境资金流动的“主要目标”。
报告指出，在大多数情况下，欺诈行为发生在国外，而犯罪所得则在摩纳哥进行洗钱。
报告补充说，风险分析、国际合作和制裁劝阻并不完全适合面对欺诈和腐败风险。
与恐怖主义融资相关的风险(FATF也在国际层面进行监管)被发现相对较低，尽管摩纳哥当局需要进行更深入的分析。
在该报告于2月20日提交FATF全体会议后，该国将进入为期一年的观察阶段。如果结构性改革在此期间未能见天日，他们可能会在公开的“灰色名单”上被点名和羞辱。摩纳哥曾在灰色名单上，直到2009年才被移除。
这份报告再次引起了人们对摩纳哥及其金融业的关注。最近，摩纳哥金融业被指在与国际社会对俄罗斯的制裁保持一致之前，先保护俄罗斯寡头的财富。
该报告是欧洲委员会反洗钱措施和恐怖主义融资评估专家委员会(MONEYVAL)数月评估的结果。MonEYVAL评估理事会成员对国际标准的遵守情况，并根据FATF的40项建议提出政策建议。
报告称，面对现有的威胁，反洗钱(AML)体系的有效性“参差不齐”，并非所有风险都得到了有效解释。对于在国外进行的所得税欺诈所得的洗钱，这一点尤其如此:在摩纳哥，逃税没有被定为犯罪，也没有进行认真的风险分析。
摩纳哥还需要对金融机构和非金融业务(如房地产经纪人、房地产交易商和私人银行)的监管活动进行“重大改进”，这些业务几乎没有受到正式监管，但大量资金可以通过它们进行转运。
根据该报告，这些业务部门代表了高风险的财务欺诈情况，尽管在截至2022年3月的评估期间没有真正实施足够的系统。
实施基于风险的监管方式，“以便现场检查的强度和频率可以根据风险进行调整”被认为是势在必行的。
还必须出台针对财富管理和私人银行公司的指导方针，以确保更好地遵守国家的监管框架。这些公司的风险水平最高。
该报告发现的一个关键问题是与洗钱有关的起诉和制裁。许多案件一开始就没有被当局发现，而调查的速度令人质疑。
这说明了摩纳哥司法系统的固有问题，总检察长的调查权有限，工作人员人数不足，提出上诉没有时间限制。报告发现，总而言之，调查可能持续长达10年。
因此，处理复杂的金融欺诈案件仍然不足，与摩纳哥的风险状况相比，洗钱案件的数量似乎太少了。2017年至2021年期间，尽管最近的立法发展加快了这一进程，但只有6人被定罪。
2016年至2021年期间摩纳哥与洗钱有关的定罪总数
至于已经实施的制裁，它们“是相称的，但没有效果或劝阻作用，而且只实施过一次”。总的来说，适用于调查和起诉的制度显示出“低水平的有效性”。
能得到国际合作面临障碍
虽然摩纳哥相当积极地加强国际合作，但国内立法对将答复退还请求国设置了“不同寻常的根本障碍”。涉及跨境调查的个人可以在摩纳哥提出上诉，这一事实最终大大减慢了这一进程，并在过去被证明阻碍了国际调查。
同样，摩纳哥对国际支持的要求总体上很有效，尽管它并不总是与相关的风险相一致。值得注意的是，“没有人要求没收，尽管在两起ML定罪的案件中，财产已经离开了摩纳哥”。
“大幅度”改善反应时间，并调整国内立法，规定上诉时间限制，应成为摩纳哥当局的优先行动项目。
摩纳哥政府告诉EURACTIV，它“完全遵守报告中的政策建议”，并决心迅速实施这些建议，努力与国际标准接轨。
该报告于2022年12月9日在MonEYVAL全体会议上获得批准。几乎可以肯定的是，2月20日的FATF全体会议将把摩纳哥纳入为期一年的观察期，在此期间，摩纳哥当局将积极与FATF合作，解决结构性缺陷。
如果摩纳哥失败，它最早将在2024年年中面临“灰色名单”的风险。被列入灰色名单的国家包括阿尔巴尼亚、巴巴多斯、直布罗陀、摩洛哥和巴拿马等。2009年之前，摩纳哥也在经合组织的“不合作避税天堂”名单中。
政府补充称，为期一年的观察期“并不意味着摩纳哥反洗钱体系的普遍失败，而是对一系列不同问题进行观察的总和”。
自2022年4月以来，摩纳哥当局进行了一系列立法改革，以最好地解决报告的优先问题，特别是在非金融业务领域。
